江苏民丰农商银行多点发力防范网络诈骗

为切实保障人民群众财产安全和合法权益,江苏民丰农商银行积极行动,不断加大网络诈骗等新型违法犯罪打击力度,从加强风险甄别、扩大宣传范围等方面入手,防范支付业务风险,筑牢银行账户“安全网”,斩断电信诈骗资金流转链条,从源头阻截网络诈骗,守护人民财产安全。

警银联手,建立反诈前沿“狙击线”。近年来,民丰农商银行多次组织召开专项会议,分析电信网络诈骗犯罪现状、主要特点,积极配合公安部门开展打击电信诈骗专项行动,重点对辖区内电信网络诈骗高发片区进行“滴灌式”精准宣传,指导百姓安装“国家反诈中心”APP,用身边事警示公众保持警惕心,绷紧防范弦,做到逐户逐人全覆盖、全民反诈无盲区,全力守护老百姓“钱袋子”。同时,结合主题教育,将反诈宣传融入到“我为群众办实事”的具体行动中,结合“金融夜校”“金融知识进万企”等专场活动,深入社区学校、工厂集市、街头巷尾集中宣传,将反诈知识送到群众身边。

加强宣传,着眼反诈引导“安全线”。民丰农商银行发挥厅堂主阵地作用,充分利用LED屏、电子屏、电视循环播放打击治理网络诈骗宣传内容,厅堂醒目位置张贴反电诈宣传海报,滚动播放反诈语音提示,以厅堂为宣传中心,多渠道宣传网络诈骗危害,提升客户风险识别能力和防范水平。加强电信诈骗源头堵拦,认真做好账户风险排查;梳理电信诈骗高风险地区重点账户明细清单逐户排查,对可疑账户及时采取控制措施;排查省联社下发的疑似买卖出租出借账户,从客户身份识别、账户开立审核、账户数量控制、行为特征、交易对手等方面详细甄别,加大此类账户持续监测力度。此外,民丰农商银行还开展全量账户和二三类账户风险排查,排查整改存在一人注册多个企业、单位注册地址相同或相近、工商营业执照已注销、开户时留存的电话出现无法联系上等异常情形;排查二三类账户开立渠道、频繁开销户、频繁升降级等情况,不断规范和完善二三类账户管理工作。

账户管理,重铸反诈生态“生命线”。民丰农商银行积极贯彻人行账户管理工作会议要求,严格防范账户业务风险。一方面,推动不合规账户清理工作开展。把不合规账户清理作为一项重要监管任务,制定详细的不合规账户清理实施方案,将不合规账户清理数据按类型、营业网点逐月分解,按周督导,按月考核,保证该项工作严格按计划时间节点推进。另一方面,探索建立账户全生命周期管理模式。通过规范新开账户要求,强化账户实名制管理,做好开户服务与防范电信网络诈骗的平衡,加强异常开户识别;对过期、长期未发生业务的账户,发出销户通知,督促企业办理客户信息变更或销户,切实提升账户质量。

                                                                                                                                               （民丰农商行 杨康）